Bilan des placements en 2024

Bilan des Placements 2024 : Bourse, Immobilier et Obligations

L’année 2024 a été marquée par des performances contrastées selon les différentes classes d’actifs. Entre résilience des marchés actions, stabilité des SCPI et redressement des obligations, voici un bilan complet pour comprendre les dynamiques des principaux placements cette année.

1. La Bourse : Une Année Résiliente

S&P 500 : Une progression alimentée par la technologie

L’indice phare des 500 plus grandes entreprises américaines a enregistré une progression notable de +24 % sur l’année. Ce rebond a été soutenu par :

• La résilience des entreprises technologiques, avec des leaders comme Apple et Microsoft atteignant des sommets.
• Une croissance économique solide aux États-Unis, malgré un environnement global incertain.
• L’atténuation des craintes liées à l’inflation et à la politique monétaire de la Fed.

MSCI World : Une croissance mondiale modérée

L’indice MSCI World, qui reflète la performance des marchés développés mondiaux, a progressé de +16 % en 2024. Les valeurs européennes et asiatiques ont suivi la dynamique américaine, bien que de manière plus modérée. La réouverture de la Chine et la stabilisation des chaînes d'approvisionnement mondiales ont également soutenu cet indice.

2. Immobilier : Une Année de Stabilisation

SCPI Iroko Zen

La SCPI Iroko Zen a maintenu sa trajectoire de croissance, avec une capitalisation atteignant 745 millions d’euros à la fin du troisième trimestre 2024. Ses investissements stratégiques dans des actifs éco-responsables et diversifiés en Europe ont permis de délivrer un rendement attractif proche de +6 %.

SCPI Remake Live

Remake Live a consolidé sa position sur le marché des SCPI thématiques, spécialisée dans les actifs en lien avec la transition écologique. Le dividende net de 3,24 € par part au troisième trimestre reflète une gestion rigoureuse et une stratégie d’investissement à haut rendement, avec un objectif annuel de 7 à 7,5 %.

Focus local : Ces deux SCPI attirent de nombreux investisseurs à Bordeaux.

3. Obligations : Le Grand Retour

Après des années de sous-performance, les fonds obligataires ont connu une nette amélioration en 2024. La baisse des taux d’intérêt par les banques centrales a entraîné une valorisation des obligations existantes, rendant cette classe d’actifs particulièrement attrayante.

Performance des Fonds Obligataires

• Les obligations souveraines de la zone euro ont enregistré des rendements moyens de +7 %, portées par la baisse des taux de la BCE.
• Les obligations corporate (privées) ont connu une performance de +8 à +10 %, grâce à un resserrement des spreads et à des perspectives économiques positives.

Pourquoi cette remontée ?

• Baisse des taux directeurs : Les banques centrales, notamment la BCE et la Fed, ont amorcé une réduction des taux pour soutenir la croissance économique.
• Demande accrue : Les investisseurs ont été attirés par des rendements attractifs combinés à une volatilité réduite.

Conclusion : Une Année Contrastée mais Prometteuse

L’année 2024 a prouvé l’importance d’une diversification équilibrée entre actions, obligations et immobilier.

• Les marchés actions ont offert des performances exceptionnelles, notamment aux États-Unis.
• Les SCPI comme Iroko Zen et Remake Live ont continué de démontrer leur résilience.
• Les obligations ont effectué un retour en force, redonnant de l’élan à une classe d’actifs souvent négligée.

Pour tirer parti de ces tendances et optimiser vos investissements, consultez un gestionnaire de patrimoine à Bordeaux. Vous pouvez également explorer nos autres articles, comme celui sur les avantages de l’assurance-vie, pour développer une stratégie adaptée à vos objectifs.

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